31 октября 2007 года в рамках III-го городского конкурса «ФИНПРОСВЕТ-2007» в пресс-центре газеты «Санкт-Петербургские Ведомости» состоялся  тематический  круглый стол на тему: «Денежные переводы без открытия банковского счета или вклада».    

В беседе приняли участие:
- Анищенко Александр Владимирович, Филиал АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) в Санкт-Петербурге, начальник отдела обслуживания физических лиц.
- Онуфриев Владимир Олегович, Филиал АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) в Санкт-Петербурге, начальник отдела банковских карт.
- Иванова Юлия Константиновна, ОАО АКБ «СВЯЗЬ-БАНК» Санкт-Петербургский региональный филиал, заместитель руководителя операционного департамента.

Системы денежных переводов (Аnelik ®, Юнистрим, Western Union, Money Gram) и критерии их выбора. Принципиальные отличия между различными системами.

Одним из самых удобных способов быстрого перевода денег является система переводов без открытия счета. Денежные средства транспортируются из одного пункта в другой по современным, защищенным каналам передачи данных при этом ни получателю, ни отправителю не нужно открывать счет в банке.
Юлия Иванова обозначила несколько критериев, по которым можно выбрать ту или иную систему для перевода средств:
1. Сетевой охват. Необходимо учитывать наличие точек системы в том регионе, куда необходимо направить средства.
2. Тарифы. Выбор системы может зависеть от взимаемых процентов за денежный перевод.
3. Валюта перевода. Если отправителю необходимо перевести иностранную валюту, то нужно уточнить возможности системы переводов в данном вопросе.
4. Привязанность конкретного перевода к конкретному пункту передачи.
Александр Анищенко добавил, что системы денежных переводов имеют незначительные различия и следует обращать внимание на надежность банка через который будет осуществляться перевод.
Юлия Иванова отметила, что системы отличаются между собой зоной охвата, то есть количеством пунктов приема и выдачи денежных переводов, количеством тарифов и надежностью.

Безопасность перевода денежных средств.  Правила получения переводов.

Правилами перевода средств обозначено, что получатель перевода должен предъявить паспорт или иной документ удостоверяющий личность и назвать контрольный номер (пароль).
Александр Анищенко пояснил, что все системы контроля вводятся для безопасности получения средств. Как правило, для получения перевода достаточно предъявить паспорт, контрольный номер не является обязательным. Если паспорт утерян, то существуют специальные документы его заменяющие, в частности для получения перевода необходимо предъявить справку «форма 2П». Этот документ установлен, как документ удостоверяющий личность только для переводов по России, за границей существуют другие документы.
Владимир Онуфриев посоветовал брать с собой в поездки за границу банковские карты, при утере документов за рубежом легче восстановить банковскую карту, чем получить документы заменяющие удостоверение личности для получения перевода.

Собственные системы переводов крупнейших банков страны (BLIZKO – «Связь-Банк», БЛИЦ – «Сбербанк», Газпромбанк-Экспресс – «Газпромбанк»).

Юлия Иванова рассказала о причинах создания и о работе системы BLIZKO. Это система была создана с целью выхода банка на новый уровень обслуживания клиентов. Поскольку «Связь-Банк» имеет обширную сеть филиалов по России (42) необходимо было создать собственную систему переводов, чтобы они проходили быстрее. Также банк привлек банки-агенты для расширения географии точек. Система BLIZKO существует с ноября 2006 года, представлена по России, странам СНГ и ближнего зарубежья. Переводы по этой системе осуществляются в течение 1 минуты без привязанности к определенному адресу получения. Тарифы колеблются от 1% до 2%, что безусловно выгоднее для потребителей, чем по международной системе.
Александр Анищенко также рассказал о системах перевода «Газпромбанка». Они были созданы для расширения сети, для удобства клиентов. Новая и удобная система для клиентов «Газпромбанка» - «Газпромбанк-регион». Эта система позволяет клиентам запросить денежный перевод с того филиала, где у него открыт счет, при этом находясь в другом регионе.
Владимир Онуфриев отметил, что существует еще один новый и удобный способ перевода средств – перевод на банкомате. Клиент может со своей банковской карты, при помощи любого банкомата,  осуществить перевод на другую банковскую карту. Этот способ разработан платежной системой Visa и эту услугу применяют уже многие банки. С помощью подобного перевода можно мгновенно перевести деньги по своей стране, в далекие страны перевод может идти до 2-х дней. Тариф за подобный перевод от 1%.

Операции, связанные с денежными переводами  подлежащие обязательному контролю в соответствии с Федеральным Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…»

Операции, связанные с денежным переводом не подлежат обязательному денежному контролю, единственный контроль, который обязан осуществлять банк это проверка отправителей и получателей по специальным спискам террористов или лиц причастных к ним. Эти списки постоянно обновляются и есть у каждого банка.