Руководитель юридической компании PG Partners Петр Гусятников рассказал агентству ПРАЙМ, на каких основаниях банки могут отказать клиенту в выдаче денег с депозита.

По словам юриста, существуют пять законных причин для отказа:

1.       Арестованные счета. Судебные приставы имеют право налагать арест на любые банковские счета гражданина — это касается и вкладов.

«Если у вас есть долги, и судебные приставы начали производить по ним взыскание, деньги с депозита вам могут не отдать до тех пор, пока вы не решите вопрос с Федеральной службой судебных приставов. От банка в этом случае ничего не зависит он всего лишь исполняет решение суда»— сообщил юрист.

2.       Подозрения в отмывании денег, согласно закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк может не выдать клиенту деньги с вклада до тех пор, пока он не подтвердит законность их получения. Проверке подлежит сумма более 600 тысяч рублей.

Подтвердить доходы можно, предоставив справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, другие договоры, подтверждающие, что деньги получены законным путем, выписки из другого банка, откуда были переведены средства и другие документы.

3.       Попытка снять деньги по недействительному паспорту. Например если клиент банка вовремя не поменял документ по достижении 20 и 45 лет.

Как только гражданин получает новый паспорт, банк обязан выдать ему деньги, — пояснил Гусятников.

4.       Также банк вправе не выдать деньги со вклада, открытого на имя несовершеннолетнего ребенка, без разрешения органов опеки.

Если вклад открыл сам подросток по достижении 14 лет, сам его пополнял, и сам же пришел за деньгами, он получит свои средства. А родители не могут просто прийти в банк и снять деньги с депозита собственного ребенка, даже если они сами их туда и положили.

5.       Ну и, наконец, бывают ситуации, когда вы планируете закрыть крупный вклад, а в кассе банка нет нужной суммы. В таких случаях необходимо предупредить банк об этом заранее, обычно за два-три дня, — подчеркнул юрист.

Марина Григорьева