Центробанк намерен более оперативно противодействовать финансированию терроризма и экстремизма. Регулятор подготовил обновленную редакцию положения 375-П — основного документа, опираясь на который банки могут отказывать клиентам в проведении операций и даже расторгать договоры — сообщило РБК.

Правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками легализации преступных доходов, была дополнена несколькими новыми факторами, указывающими на риск-профиль клиента. В том числе, это статус иностранного агента или оказание клиентом услуг в интернете через сайты, которые входят в реестр запрещенных Роскомнадзором.

Банки получат право останавливать транзакции физических лиц, выявленных «на основании индикаторов», которые будет передавать в банки Росфинмониторинг. Информация о том, что это за индикаторы, не раскрывается – Центробанк будет досылать ее отдельными письмами в адрес кредитных организаций.

Как пояснил информагентству генеральный директор юридической компании «Митра» Сослан Каиров, такими индикаторами могут быть:

• частые переводы небольших сумм в регионы, где активны террористические организации;
• использование анонимных платежных средств (криптовалюты, электронные кошельки);
• переводы через третьи страны, включенные в серые списки FATF;
• резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной активности клиента.

Эксперт считает правильным, что регуляторы будут отдельно доводить до банков какие-то дополнительные индикаторы сомнительности. По его словам, это позволит оперативно реагировать и адаптироваться к новым вызовам, работать с чувствительной информацией, раскрытие которой в положении нецелесообразно.

«Детальное описание индикаторов в публичном документе могло бы дать злоумышленникам возможность адаптировать свои схемы под новые условия. Направление же индикаторов отдельным письмом обеспечивает большую гибкость и конфиденциальность», — добавила гендиректор юридической компании Enterprise Legal Solutions Анна Барабаш.

Петр Кармазин