Разовые денежные переводы с упрощенной идентификацией клиента с 30 мая ограничат суммой в 100 тысяч рублей. Эта мера коснется переводов без открытия счета в банке и с электронных кошельков без полной идентификации — сообщило РИА Новости со ссылкой на профессора Президентской академии Алексея Войлукова. Этот закон, принятый в мае 2024 года, призван снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма — отметил эксперт.

До 30 мая 2025 года при денежных переводах, в том числе электронных, проводится упрощенная идентификация клиента-физлица, которому достаточно представить банку свои паспортные данные. Минимальная сумма таких переводов ограничена 15 тысячами рублей, а максимальная сумма таких переводов не ограничена.

Эксперт подчеркнул, что эта мера не затрагивает клиентов банков, а относится исключительно к переводам без открытия счета, а также с электронных кошельков, где не проведена полная идентификация. По его словам, если гражданин, не имеющий счета в банке, захочет перевести бОльшую сумму, никто не будет ограничивать операцию, просто процесс идентификации займет больше времени.

Петр Кармазин