Объемы подозрительных операций сократились в первом полугодии на 12% - сообщила пресс-служба Банка России. Эксперты ЦБ связывают это с сокращением незаконного обналичивания в банковском секторе — объем таких операций уменьшился на 19%, до 15,9 млрд рублей.

Обналичивание по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей снизилось более чем вдвое, до 1,7 млрд рублей, а через счета граждан – на 11%, до 14,2 млрд рублей.

Подозрительные операции с признаками вывода средств за рубеж в первом полугодии 2025 года сохранились на уровне 2024 года — 8,5 млрд рублей. Они были минимальными за все время мониторинга.

Тренду на снижение подозрительных операций способствует работа платформы «Знай своего клиента», которая существует уже три года. За это время банки ограничили операции по счетам более 178 тыс. недобросовестных компаний и индивидуальных предпринимателей. Сегодня низкий уровень риска наблюдается у 97,3% субъектов, сведения о которых есть на платформе.

В прошлом году на сайте ЦБ был запущен сервис, позволяющий проверить уровень риска компании на сайте регулятора и, таким образом, оценить своего контрагента. За неполный год сервисом воспользовались более 500 тыс. раз.