Правительство и ЦБ поддержали законопроект, ограничивающий работу банковских платежных агентов, в том числе им запретят принимать платежи от 15 тыс. руб. по упрощенной идентификации клиента — сообщили «Известия». Эта мера вводится для борьбы с дропперством.

Упрощенная идентификация без личного присутствия клиента допускается, когда человек совершает операции с небольшими суммами и не открывает счет – поясняет издание. — В таких случаях платежный агент может ограничиться минимальными данными — ФИО и номер паспорта.

Банковские платежные агенты действуют по договору с финансовой организацией, принимают платежи, а затем передают их и информацию в расчетный банк. Это могут быть сети платежных терминалов, пункты приема платежей или операторы, подключающие торговые точки и онлайн-сервисы к банку. Помимо этого, агентами могут становиться небанковские кредитные организации — например, «Единая касса» или «Элекснет».

Если закон примут, платежные агенты продолжат обслуживать клиентов, уже идентифицированных банками, например, по реквизитам карты, но они не смогут оказывать клиентам целый ряд услуг: совершать наличные денежные переводы, выдавать банковские карты, открывать электронные кошельки. Кроме того, посредники не будут принимать наличные платежи от клиентов в пользу юрлиц и ИП для оплаты товаров, работ и услуг свыше 15 тыс. рублей — говорят эксперты рынка.

Ограничение удлинит процесс проведения платежей: платежный агент должен будет сначала перевести клиента в контур банка или Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) и подтвердить личность.

По замыслу разработчиков законопроекта, запрет на упрощенную идентификацию у платежных агентов уменьшит количество «точек входа», через которые мошенники могут регистрировать чужие кошельки и карты дропперов. Им не удастся быстро создавать «подставные» профили у терминала и станет сложнее скрывать следы. Зато правоохранителям будет проще отслеживать цепочки теневых переводов, поскольку проводить проверку будет банк, а не разрозненная сеть терминалов и партнеров.

Марина Григорьева