ЦБ рекомендует банкам усилить контроль за процедурой идентификации новых клиентов для противодействия дропперам – сообщила пресс-служба регулятора.

Речь идет о банковских картах, которые оформляются в рамках зарплатных проектов. Финансовым организациям следует так выстроить работу, чтобы карту мог активировать только ее настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Необходимо исключить возможность использования таких карт в преступных целях — говорится в письме Банка России.

Если банк привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника, он должен убедиться, что на каждого человека оформлены все необходимые документы и нет подлога.

Кроме того, банки должны выявлять свои офисы и подразделения с повышенными рисками открытия счетов дропперами. За такими офисами необходимо усилить контроль. Например, факт личного присутствия клиента, на имя которого открывается счет, можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации.