Банковским платежным агентам (БПА) запретят самостоятельно проводить упрощенную идентификацию клиентов. Соответствующий закон №967966-8 приняла Госдума во втором и третьем чтении — сообщил INTERFAX.

Новое регулирование лишит БПА возможности участвовать в выдаче банковских карт и открытии электронных кошельков, совершать денежные переводы без открытия счета на сумму свыше 15 тыс. рублей и принимать оплату за ЖКУ от 60 тыс. рублей. Переводы на более крупные суммы можно будет проводить через терминалы с использованием банковских карт.

Как ранее пояснял ЦБ, нововведения не затронут операторов связи и Почту России.

Банковские платежные агенты — это юрлица или ИП, которые по договору с банком принимают платежи от населения, например, за ЖКУ, связь и телевидение (в числе таких организаций – например, ЕИРЦ), а также осуществляют переводы физлицам, в том числе без открытия банковского счета.

Закон нацелен на борьбу отмыванием доходов, а также исключить случаи, когда БПА незаконно используют персональные данные физлиц для открытия без их ведома электронных кошельков и выводить похищенные у граждан средства или проводить расчеты с нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами или криптообменниками.

Право на проведение идентификации сохранится у платежных агрегаторов — посредников между магазином и платежной системой, которые несут перед банком ответственность за соблюдение необходимых требований об идентификации.

Закон вступит в силу спустя 10 дней после официального опубликования. Уже заключенные договоры между банками и платежными агентами должны быть приведены в соответствие с новыми нормами в течение полугода (180 дней).

Петр Кармазин