Более 7 тысяч финансовых пирамид и других нелегальных участников финансового рынка выявил Банк России в 2025 году — сообщила пресс-служба регулятора. В том числе более 5,7 тысяч пирамид и псевдоброкеров действовали в интернете. Нередко мошенники раскручивали одну и ту же схему под разными названиями: были случаи, когда проекты дублировались более 300 раз.

Нелегалы предлагали инвестировать в криптоактивы и оплачивать участие в пирамидах с помощью криптовалюты – такой прием позволяет мошенникам сохранить анонимность. В прошлом году было выявлено более 4,6 тысяч криптовалютных кошельков, на которые жертвы финансовых пирамид зачисляли взносы. Частично эти кошельки использовали и псевдоброкеры для пополнения торгового счета клиента.

Чтобы привлечь молодую аудиторию, аферисты делали акцент на использовании искусственного интеллекта. Опасной тенденцией стало втягивание участников нелегальных проектов в дропперство. В итоге они не только остаются без денег, но и становятся соучастниками преступлений.

1,1 тысяч «черных кредиторов» активно применяли сетевой формат, открывая новые оффлайн-офисы под общим брендом. Этой схемой пользовались псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые нелегально выдавали займы якобы под залог сдаваемых вещей.

За год по инициативе Банка России было заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших финансовым пирамидам и нелегалам.

Информацию обо всех выявленных нелегальных проектах ЦБ направляет в правоохранительные органы, ФАС России и другие организации для пресечения незаконной деятельности. В 2025 году по результатам рассмотрения таких материалов (в том числе за предыдущие периоды) было возбуждено более 440 административных дел и принято более 650 различных мер реагирования.