Объем подозрительных операций в российской банковской системе сократился на 19% — с 90 млрд рублей в 2024 году до 72,6 млрд рублей в 2025-м, сообщила пресс-служба Центробанка.

На четверть, до 48,3 млрд рублей, уменьшился объем подозрительных операций по обналичиванию средств во всех секторах экономики. В банковском секторе обналичивание сократилось на 28%. Так, почти вдвое упали объемы таких незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей. На 24% снизились веерные переводы на счета граждан от компаний, которые не вели реальной хозяйственной деятельности.

Объем подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в 2025 году уменьшился на 5% по сравнению с 2024 годом —до 24,3 млрд рублей.

Сокращению подозрительных операций способствовало взаимодействие регулятора и банков, а также работа платформы «Знай своего клиента». При этом, по данным платформы, 97,1% компаний и индивидуальных предпринимателей относятся к группе с низким уровнем риска.

Кроме того, банки усилили противодействие подозрительным операциям подставных физических лиц – дропов, через которые нелегальный бизнес (анонимные криптообменники, онлайн-казино и другие) проводит расчеты с гражданами. Кредитные организации научились выявлять такие операции в реальном времени, многие используют для этого искусственный интеллект.

В 2025 году срок жизни карты дропа многократно снизился: если раньше платежи по такой карте могли проводиться более месяца, то сейчас они пресекаются, как правило, в течение дня. Средняя сумма операций на одного дропа снижена с 1–3 млн рублей до 100–150 тыс. рублей.