Россияне стали чаще использовать кредитные карты для приема регулярных денежных переводов, чтобы избежать налоговых проверок и блокировки карт, пишут «Известия». Газета обратила внимание, что в соцсетях распространились советы о том, как обойти банковский контроль: мол, переводы на кредитку банк воспринимает не как доход, а как погашение долга.

Однако по словам опрошенных изданием юристов, эта схема может работать в краткосрочной перспективе, но в долгосрочной несет серьезные риски. Антифрод-системы анализируют количество контрагентов, частоту переводов, совпадение сумм, скорость последующего списания средств и общий характер операций – говорят эксперты. Если на карту начнут регулярно поступать деньги от десятков разных людей, банк зафиксирует аномальную активность вне зависимости от типа счета и расценить это как скрытую предпринимательскую деятельность или обналичивание. Это также может привлечь внимание налоговой.

Попытки обмануть автоматизированные системы контроля чаще приводят к блокировке всех активов, чем к реальной защите средств, резюмируют юристы. — К тому же при заморозке кредитки усложнится процесс погашения долга и может появиться просрочка, которая испортит кредитную историю клиента.

Петр Кармазин