Как Банк России и Федеральная налоговая служба будут отслеживать денежные переводы россиян, выявляя незадекларированные доходы от предпринимательской деятельности, рассказало РБК со ссылкой на свои источники. Информацией поделилось Frank Media.

«Красными флагами» могут стать частые переводы, особенно в другие регионы, а также массовые переводы в рабочее время.

Законопроект о налоговом контроле за доходами физлиц подготовило правительство в конце марта 2026 года. Когда и если закон примут, Центробанк будет отправлять в ФНС сведения о гражданах, чьи операции имеют признаки предпринимательской деятельности (если они не ИП и не самозанятые).

Регуляторы планируют разработать перечень признаков, по которым будут определяться доходы, полученные от незадекларированной предпринимательской деятельности. Сейчас эти критерии обсуждаются в ходе консультаций между ЦБ и ФНС. В том числе:

• частота переводов – пока неизвестно, какое именно число платежей и за какой период будет считаться подозрительным;
• география переводов — регулярные трансрегиональные платежи по России могут быть восприняты как предпринимательская деятельность;
• время переводов: особое внимание будет обращено на транзакции, совершаемые в рабочее время.

По словам одного из источников, эти критерии не будут применяться к переводам самому себе со счета на счет, а также между родственниками, в том числе, состоящими в незарегистрированном браке, если клиенты смогут это доказать (механизм прорабатывается).

Ранее СМИ со ссылкой на ФНС сообщали, что внимание регуляторов будут привлекать незадекларированные доходы свыше 2,4 млн рублей в год. Однако в этой публикации сказано, лимит может быть гибким и внимание налоговой могут привлечь и поступления меньшего объема.

Марина Григорьева