Наиболее распространенные признаки мошеннических операций назвали агентству ТАСС в пресс-центре МВД России. По словам экспертов полиции, ЦБ выделяет девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество. Самыми подозрительными из них считаются:

• Снятие денег со своего счета в течение 24 часов после оформления кредита.
• Перевод между своими счетами в разных банках более 200 тыс. рублей через систему быстрых платежей (СБП).
• Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.

Кроме того, банк может насторожить нехарактерное поведение клиента. Например, непривычное для этого человека время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата. В список маркеров мошенничества также входит запрос на выдачу денег несвойственным клиенту способом — например, по QR-коду, если раньше он всегда пользовался картой, изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.

Также среди признаков подозрительных операций в МВД назвали: изменение характеристик телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, наличие на устройстве вредоносных программ, а также пять и более отказов в выдаче средств за календарный день. Все это может послужить поводом для блокировки транзакции банком.

Марина Григорьева