Новое основание для блокировки операций по банковским счетам и картам предложил Росфинмониторинг — если данные клиента частично совпадают с информацией о человеке, включенном в перечень экстремистов и террористов, или его средства подлежат заморозке по иным причинам. Об этом пишет РБК.

Соответствующие поправки предлагается внести в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года.

Как пояснили РБК в ведомстве, критерии частичного совпадения сформируют «на основании всестороннего анализа случаев, возникающих на практике», и что расхождения должны быть минимальными. В первую очередь речь идет о фамилии, имени и отчестве клиента, а различные варианты написания обычно связаны с транслитерацией.

В случае, если банк выявит такое частичное совпадение данных, он должен будет приостановить операции клиента на пять дней и оповестить Росфинмониторинг. Если за этот срок ведомство не потребует продлить приостановку, операции должны быть возобновлены, сказано в законопроекте.

Эксперты, опрошенные «Известиями», ожидают роста числа блокировок из-за ложных срабатываний после введения нового механизма, в среднем, на 20–25%. В группе риска окажутся обладатели самых распространенных фамилий, таких как Смирнов, Иванов, Кузнецов, Попов, Соколов, Лебедев, Козлов, Новиков, Морозов и Петров. Кроме того, под ошибочные блокировки будут часто попадать братья и сестры-близнецы, у которых совпадают не только фамилии и отчества, но и даты рождения.

Проект документа опубликован на портале нормативно-правовых актов. Общественное обсуждение завершится 24 сентября.

Марина Григорьева