Гражданам, подозреваемым в проведении сомнительных операций (дропперстве) могут ограничить внесение наличных на свои счета и зачисление переводов от других граждан суммой 30 тыс. руб. в месяц. Такой законопроект внесла в Госдуму группа депутатов и сенаторов, среди которых глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев, сообщило агентство INTERFAX.

Законопроект наделяет Банк России функцией выявления рисков совершения физлицами подозрительных операций с использованием своих банковских счетов и электронных средств платежа, говорится в документе. Признаки таких операций определит ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом, а утвердить должен будет совет директоров регулятора.

Если закон примут, он вступит в силу с 1 марта 2028 года. В случае, если банк в рамках внутреннего контроля выявит у клиента-физлица подозрительные операции, и в отношении этого клиента будет получена информация регулятора, банк обязан будет в течение одного рабочего дня ограничить клиенту внесение наличных на свои счета и электронные кошельки суммой 30 тыс. руб. в месяц. Такой же месячный лимит будет действовать отдельно для переводов от других физлиц. Срок ограничений банки будут устанавливать самостоятельно, но не более одного года.

Марина Григорьева