Банк России предупредил россиян о риске вовлечения в преступные схемы при расчетах с криптообменниками и онлайн-казино – сообщила пресс-служба ЦБ.

Регулятор обратил внимание, что теневой бизнес при расчетах с гражданами использует популярную схему в интернете — криптообменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки, на которых организаторы для маскировки нелегальных платежей напрямую сводят потребителей услуг и участников преступной деятельности. В результате человек может, сам того не ведая, оказаться соучастником преступления.

Так, если гражданин пытается купить криптовалюту в нелегальном криптообменнике, организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности, которая часто финансируется именно криптовалютой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца. Таким образом, гражданин, покупающий криптовалюту в нелегальном криптообменнике, рискует стать участником финансирования преступной деятельности.

Аналогичному риску подвергают себя игроки нелегальных онлайн-казино: при выводе средств на карту гражданин уверен, что ему поступают деньги от казино, но на самом деле номер карты может быть передан преступникам, например, покупателям наркотиков, и перевод денег игроку напрямую делают уже они.

Любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в интернете, сопряжено для граждан с высокими рисками — предупреждает ЦБ. — Такие действия приводят к блокировкам счетов и другим проблемам с банковским обслуживанием, но хуже всего то, что клиент нелегальных сервисов может быть вовлечен непосредственно в преступную деятельность. Регулятор рекомендует гражданам не пользоваться услугами нелегальных интернет-площадок.