Банк России намерен включить в список подозрительных операций крупные переводы самому себе через систему быстрых платежей (СБП). Это ответ регулятора на участившиеся случаи мошеннических атак, когда аферисты убеждают граждан переводить крупные суммы с одного своего счета на другой, чтобы потом похитить все сразу – рассказал в интервью РИА Новости директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

«Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ, – пояснил эксперт. — Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков». Он добавил, что этот признак будет учитываться, если клиент в тот же день клиент попытается перевести крупную сумму другому человеку, которому он до этого не делал переводов в течение 6 месяцев.

Приказ с новым признаками подозрительных переводов Центробанк опубликует в ближайшее время – сказал Уваров. Первый перечень из шести признаков мошеннических операций был выпущен в июле 2026 года. Он включает в себя:

• отправка средств получателям, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;
• денежные переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции;
• информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
• данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции — например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной или СМС-активности;
• нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
• попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о котором есть в базе данных регулятора.

«Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах», — отметил спикер.