С 1 сентября Росфинмониторинг сможет контролировать денежные переводы россиян через Систему быстрых платежей (СБП) и карты «МИР», а также платежи по единому QR-коду. Как рассказала «Российская газета», с этой даты вступают в силу соответствующие поправки в федеральный закон, подписанный президентом России в конце 2025 года.

Новые нормы призваны усложнить схемы для преступников, ускорить выявление подозрительных операций, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма, повысить прозрачность денежных потоков внутри страны, пояснил председатель думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

По словам депутата, законопослушным гражданам опасаться нечего — обычных бытовых денежных переводов новые механизмы Росфинмониторинга не коснутся.

Основные признаки подозрительных для финразведки операций назвала доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова:

• регулярные поступления на карту от большого количества незнакомых людей;
• использование личной банковской карты как кассы бизнеса;
• быстрый транзит денег через счет;
• операции с признаками обналичивания или сокрытия происхождения средств;
• искусственное дробление крупных сумм.

Под обязательный контроль в контексте «антиотмывочного» закона 115-ФЗ попадают, в основном, крупные и/или специфические операции.

Как пояснила эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Ольга Дайнеко, ваши финансовые операции попадут под контроль Росфинмониторинга в следующих случаях:

• вы покупаете или продаете валюту (включая цифровые валюты), драгметаллы, ценные бумаги на сумму от 1 миллиона рублей;
• совершаете сделки с недвижимостью от 5 млн рублей;
• получаете денежные переводы из стран, включенных в специальный перечень (например, из «черного списка» списка FATF, Financial Action Task Force);
• вы или получатель платежа внесены в перечень экстремистов/террористов.

Под обязательный контроль также попадают почтовые переводы от 100 тысяч рублей и возврат аванса за услуги связи от 100 тысяч рублей

Марина Григорьева