ЦБ выпустил рекомендации для банков о том, как оградить подростков от вовлечения в операции по отмыванию доходов, дропперство и другие противоправные схемы.

Кредитным организациям рекомендуется предупреждать подростка о подобных рисках сразу при открытии счета, информировать его родителей или других законных представителей о выданных ему картах. Для этого могут быть уточнены условия договоров, в том числе действующих. Так, в договоре на открытие счета может быть указан лимит на проведение отдельных операций.

В своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов банки должны определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции.

В том числе, чтобы сформировать представление о типичных для подростка операциях по переводам, банкам необходимо выяснить, кто из родственников может переводить деньги несовершеннолетнему клиенту, и кому планирует переводить средства он сам. Если подростку начнут приходить крупные переводы от неизвестного лица, или он сам станет перечислять большие суммы, банк должен будет связаться с родителями или представителем несовершеннолетнего.

Если у банка возникнут подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции — напомнил регулятор.