Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за источниками денежных средств, когда клиенты вносят крупные суммы наличных.

Как сообщила пресс-служба регулятора, банки должны ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки возможной легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и других противозаконных целей.

В числе таких признаков:

• значительный объем внесения на счет клиента – физического лица наличных денежных средств (например, в совокупном объеме не менее 5 млн рублей в течение 30 дней) и высокая доля таких операций с последующим их расходованием за небольшой период времени путем совершения в значительном объеме переводов за рубеж;
• большое количество операций по внесению на счет клиента – физического лица наличных денежных средств в значительных объемах (например, не менее 10 операций, каждая из которых на сумму не менее чем 100 тыс. рублей в течение 30 дней) с последующим их расходованием за небольшой период времени путем совершения в значительном объеме переводов за рубеж.

Эти меры не коснутся клиентов – физических лиц, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.

Также в рекомендациях ЦБ прописаны признаки возможного отмывания доходов для клиентов – юридических лиц. Например, внесение на счет клиента – юридического лица или индивидуального предпринимателя в течение 30 дней наличных денег в сумме от 30 млн рублей, если эта сумма значительно превышает среднемесячные обороты по счетам клиента за предшествующие 3 месяца.